14 個金融服務 AI 技能完整指南：從交易尋找、併購模型到催化劑日曆

背景

我們從 GitHub Trending #5 的 Anthropic Claude for Financial Services（~7K⭐）中，篩選並拆分了 14 個獨立金融技能。原始版本依賴美國數據源（SEC EDGAR / S&P Global）且為英文，我們將其繁體中文化、香港市場適配，並接入 OpenClaw 的 DeepSeek / OMLX 本地 LLM 體系。

所有技能位於 skills/financial-services/ 目錄下，可透過斜槓指令單獨調用。不影響現有的 AK-SDD / AK-DD / DCF-Valuation 等既有技能。

架構總覽

skills/financial-services/
├── 投資銀行（Investment Banking）× 7
│   ├── merger-model      /merger-model      收購稀釋/增厚模型
│   ├── cim-builder       /cim              保密信息備忘錄
│   ├── buyer-list        /buyer-list        買家名單構建
│   ├── deal-tracker      /deal-tracker      交易進度追蹤
│   ├── teaser            /teaser           匿名公司 Teaser
│   ├── process-letter    /process-letter    競標流程信函
│   └── strip-profile     /one-pager        公司單頁簡介
│
├── 私募股權（Private Equity）× 6
│   ├── dd-checklist      /dd-checklist     盡職調查清單
│   ├── dd-meeting-prep   /dd-prep          DD 會議準備
│   ├── ic-memo           /ic-memo          投資委員會備忘錄
│   ├── deal-sourcing     /source           交易機會尋找
│   ├── deal-screening    /screen-deal      交易快速篩選
│   └── returns-analysis  /returns          IRR/MOIC 回報分析
│
└── 股票研究（Equity Research）× 1
    └── catalyst-calendar /catalysts        港股催化劑日曆

投資銀行技能（7 個）

1. /merger-model — 收購稀釋/增厚模型

含義：構建 M&A 交易的 accretion/dilution 分析模型，計算收購完成後的備考每股盈餘（EPS）影響。

適用場景：

• 評估潛在收購對 EPS 的影響
• 準備併購後果分析（Fairness Opinion 支援）
• 顧問交易條款談判
• 計算收支平衡協同效應

使用教學：

/merger-model

系統會引導你輸入：

1. 目標公司 + 收購方歷史財務（3-5 年）
2. 交易結構（現金/股票/混合比例）
3. 融資方案（債務成本/股權成本）
4. 協同效應估算

輸出：備考財務預測、稀釋/增厚百分比、敏感度矩陣、風險因素。

2. /cim — 保密信息備忘錄

含義：為賣方 M&A 流程起草專業的 Confidential Information Memorandum，將公司信息組織為投資者就緒的文檔。

適用場景：

• 準備賣方流程材料
• 組織公司資訊供潛在買家審查
• 為第一輪競標提供結構化公司介紹
• 家族企業/私人公司首次系統化介紹

CIM 標準結構：

一、執行摘要（2-3 頁）
二、公司概覽（3-5 頁）
三、行業概覽（3-5 頁）
四、增長機會（2-3 頁）
五、客戶與銷售（3-5 頁）
六、運營（2-3 頁）
七、財務概覽（5-8 頁）
八、附錄

使用教學：

/cim

系統會引導收集：管理層簡報、歷史財務、預算預測、客戶數據、組織架構圖等。輸出為結構化 Markdown 文檔，可匯出 PDF/Word。

3. /buyer-list — 買家名單構建

含義：為賣方流程識別和組織潛在收購方，包括策略買家和財務買家，並按匹配度和可行性排序。

適用場景：

• 啟動賣方委託時建立買家範圍
• 評估「誰會買這家公司」
• 制定聯繫優先級策略
• 為 pitch book 準備買家分析

買家來源分類：

使用教學：

/buyer-list

輸入目標公司的行業、規模、地理重點，系統會生成結構化買家名單，含策略理由、財務能力、優先級（Tier 1/2/3）和聯繫策略。

4. /deal-tracker — 交易進度追蹤

含義：管理多個即時交易的里程碑、截止日期、行動項目和狀態，維護交易管道總覽。

適用場景：

• 同時管理多筆交易（pipeline management）
• 每週交易進度會議準備
• 追蹤逾期項目和即將到期截止日
• 客戶進度報告

香港併購標準階段：

使用教學：

/deal-tracker

每筆交易記錄名稱、目標、類型、階段、聯絡人和時間表。系統自動生成逾期警報和每週狀態更新。

5. /teaser — 匿名公司 Teaser

含義：為賣方流程建立匿名單頁投資 teaser，激起買家興趣但不透露公司身份。

適用場景：

• 賣方流程第一階段 — 廣泛市場測試
• 在簽署 NDA 前匿名介紹公司
• 參加行業會議/投資論壇時的初步材料
• 測試市場對估值的初步反應

Teaser 結構：

┌──────────────────────────────────┐
│   「香港領先的 XX 服務提供商」    │
│   行業 · 區域                    │
├──────────────────────────────────┤
│ 投資亮點（5-7 點）               │
│ ─ 量化優勢和差異化               │
├──────────────────────────────────┤
│ 匿名化財務摘要                    │
│ ─ 收入範圍、增長率、利潤率        │
├──────────────────────────────────┤
│ 市場機會                          │
├──────────────────────────────────┤
│ 交易概覽和聯繫方式                │
└──────────────────────────────────┘

使用教學：

/teaser

提供公司資訊後，系統自動匿名化（公司名→行業描述、具體地點→區域範圍），輸出 1-2 頁專業 teaser。

6. /process-letter — 競標流程信函

含義：為賣方拍賣流程撰寫正式的競標指示和流程信函，設定投標規則、時間表和提交要求。

適用場景：

• 啟動正式拍賣流程
• 設定第一輪和第二輪競標規則
• 管理多個競標者的資訊流程
• 確保流程公平合規

兩輪流程信函：

第一輪：

• 交易概述（通用描述）
• NDA 簽署要求
• 初步意向表達（IOI）要求（估值範圍、融資策略、經驗）
• 提交截止日期

第二輪：

• 入選通知
• 資料室訪問說明
• 管理層會議安排
• 最終要約（FO）要求（最終價格、SPA 標記、融資承諾）

使用教學：

/process-letter

選擇拍賣類型（廣泛/有限/一對一），設定時間表和評選標準，系統生成正式流程信函。

7. /one-pager — 公司單頁簡介

含義：為 pitch book 建立單頁公司簡介，以視覺化的方式呈現關鍵信息和投資亮點。

適用場景：

• Pitch book 公司介紹頁面
• 內部交易討論材料
• 快速團隊簡報
• 客戶初步介紹

使用教學：

/one-pager

輸入公司基本資料和關鍵財務，系統生成嚴格單頁的視覺化簡介。

私募股權技能（6 個）

8. /dd-checklist — 盡職調查清單

含義：生成針對目標公司行業、交易類型和複雜度的全面盡職調查清單，涵蓋所有主要工作流。

適用場景：

• 啟動盡職調查流程
• 組織資料室審查
• 追蹤 DD 進度和未完成項目
• 紅旗識別和升級

五大工作流：

紅旗升級矩陣：

使用教學：

/dd-checklist

設定交易類型和行業，系統生成完整 DD 清單（附負責人、狀態、截止日期欄位）。

9. /dd-prep — DD 會議準備

含義：為盡職調查中的管理層簡報和專家訪談做準備，生成結構化問題清單和訪談議程。

適用場景：

• 準備 CEO/CFO 管理層訪談
• 業務主管深入討論
• 技術盡職調查會議
• 專家訪談（行業顧問/審計師）

會議類型與問題範疇：

使用教學：

/dd-prep

指定訪談對象和時長，系統生成針對性問題清單和訪談後總結模板。

10. /ic-memo — 投資委員會備忘錄

含義：為交易審批起草結構化的投資委員會備忘錄，綜合 DD 發現、財務分析和交易條款。

適用場景：

• 準備投資委員會會議
• 撰寫交易推薦文件
• 正式化交易審批流程
• 為 LP 提供交易摘要

IC Memo 標準結構（九大部分）：

一、執行摘要（1 頁）— 2 分鐘傳達核心論點
二、公司概覽
三、投資主題 — 為什麼投資？
四、財務分析 — DCF/Comps/先例交易
五、盡職調查摘要 — 紅旗與緩解
六、交易條款 — SPA 關鍵條款
七、回報分析 — IRR/MOIC/退出策略
八、風險與緩解
九、建議 — 明確推薦 + 下一步

使用教學：

/ic-memo

系統引導收集 DD 發現、財務模型、交易條款，生成完整 IC Memo。

11. /source — 交易機會尋找

含義：系統化發現潛在併購標的，搜索符合投資標準的公司。

適用場景：

• 主動尋找收購目標
• 建立行業標的資料庫
• 監控市場交易活動
• 定期市場掃描

香港市場尋找來源：

• HKEX 上市公司列表（主板/GEM）
• 港交所公告（收購/出售/重組）
• 公司註冊處查冊
• 行業協會名錄
• 交易媒體（DealStreetAsia 等）

使用教學：

/source

定義投資標準（行業/規模/地區），系統生成標的長名單和優先排序。

12. /screen-deal — 交易快速篩選

含義：對收到的 CIM/Teaser 進行快速 pass/fail 分析。

適用場景：

• 收到入站 CIM 後的初步評估
• 大量交易機會的快速排序
• 決定是否投入 DD 資源
• 每週交易審查會議

8 維度評分矩陣：

決策：≥35 分 → Go | 25-34 → More Info | <25 → Pass

使用教學：

/screen-deal

提供 CIM 摘要，系統自動評分並輸出 Go/Pass/More Info 建議。

13. /returns — IRR/MOIC 回報分析

含義：計算私募股權投資的預期回報，構建多情景 IRR 和 MOIC 敏感度表。

適用場景：

• IC Memo 的回報分析章節
• 交易條款談判支援
• LP 回報預期管理
• 退出策略規劃

分析維度：

• 基礎/樂觀/悲觀三情景
• 退出倍數 × EBITDA 增長敏感度矩陣
• 現金流瀑布模型
• 投資回收期

使用教學：

/returns

輸入投資金額、持有期、預測財務和退出假設，輸出 IRR/MOIC 摘要和敏感度矩陣。

股票研究技能（1 個）

14. /catalysts — 港股催化劑日曆

含義：追蹤港股投資組合的關鍵催化事件，包括財報、股東大會、監管決定等。

適用場景：

• 港股投資組合的事件監控
• 業績期前準備
• 交易機會（事件驅動策略）
• 風險管理（避免在重大事件前持倉）

事件分類：

使用教學：

/catalysts

設定覆蓋股票清單，系統生成月份催化劑日曆 + 每事件前瞻分析。

與原版的核心差異

注意事項

⚠️ 這些技能提供方法論和輸出模板，不構成投資建議。所有輸出需經專業人士審核。本系統不會做出投資推薦、執行交易、承擔風險或過帳。每項輸出均需人工簽核。

技能來源：Anthropic Claude for Financial Services（Apache 2.0） 建立日期：2026-05-19 | 作者：君澤智庫